Plan d'épargne salariale et plan d'épargne d'entreprise (PEE) à Royan

Conseils et Suivis en Patrimoine

Sécurisez vos actifs avec l’aide d’un conseiller financier à Royan

Dans un contexte économique relativement incertain comme celui que nous connaissons depuis quelques années, il est primordial d’avoir une vision à la fois globale et détaillée de son patrimoine. Un inventaire exhaustif de vos biens, tel qu’il pourra être dressé en réalisant votre bilan patrimonial, permettra à votre conseiller financier à Royan d’en identifier les faiblesses structurelles et de dégager de premières pistes d’amélioration.

Tout d’abord, votre conseiller financier vérifiera avec vous que votre épargne de précaution est suffisante pour couvrir vos besoins financiers en cas d’imprévu. Ensuite, il faudra faire un point sur vos projets et déterminer quels montants doivent rester disponibles pour quelles échéances. Alors nous pourrons envisager les différentes options qui s’offrent à vous en matière de placement financier. Il s’agira de répartir vos fonds judicieusement entre des placements sécurisés et d’autres plus volatiles mais plus rémunérateurs. Enfin, votre conseiller financier pourra vous suggérer des investissements correspondant à vos objectifs de rendement et tenant compte de votre situation fiscale. Il s’agit en effet de conserver la maîtrise de votre imposition : si votre investissement n’entraîne pas une réduction d’impôt, il faut tout de même que les gains obtenus ne viennent pas alourdir votre facture fiscale de manière inconsidérée.

L’accompagnement d’un conseiller financier est également très profitable pour gérer un patrimoine professionnel : Conseils et Suivis en Patrimoine peut vous apporter un précieux regard extérieur sur la gestion de votre trésorerie et vous aider à revoir votre politique d’investissement ou votre planification fiscale. N’attendez pas d’être en difficulté pour vous pencher sur la santé financière de votre entreprise : en déléguant dès aujourd’hui une partie de ce fastidieux travail à votre conseiller financier à Royan vous dégagerez en outre du temps pour vous recentrer sur vos activités. 
 

Conseils et Suivis en Patrimoine, conseiller financier à Royan

Plan d’épargne salariale à Royan : choisir le meilleur pour ses salariés

La gestion du patrimoine des entreprises intègre nécessairement une réflexion sur la politique salariale appliquée. Dans ce domaine, le recours aux primes de partage de la valeur est très intéressant et offre plusieurs avantages. Au niveau des salariés, motivation et fidélisation sont au rendez-vous : avoir un intérêt pécuniaire à la réussite de l’entreprise rend souvent plus productif tandis que les avantages fiscaux liés au plan d’épargne salariale renforce l’attractivité de l’employeur. L’avantage fiscal existe également pour l’entreprise : les sommes versées au titre de l’épargne salariale sont ainsi déductibles du bénéfice imposable de l’entreprise en plus d’être exonérées de cotisations sociales.

Afin de pouvoir instaurer un plan d’épargne salariale à Royan, vous devez mettre en place dans votre entreprise un accord d’intéressement prévoyant le versement annuel d’une prime liée à la performance de l’entreprise ou un accord de participation instituant la redistribution d’une partie des bénéfices. Vos employés pourront décider chaque année de verser ces sommes sur le plan d’épargne salariale mis à leur disposition ou de les percevoir (auquel cas elles deviennent imposables). Le plan d’épargne salariale peut également être alimenté par des versements volontaires du titulaire et par des abondements employeurs. Il faut enfin savoir qu’il vous faudra choisir entre deux types de plan d’épargne salariale : le plan d’épargne entreprise (PEE) et le plan d’épargne retraite collectif PERCO, les deux étant cependant cumulables.

Pour instituer un plan d’épargne salariale à Royan, faites appel à Conseils et Suivis en Patrimoine : après étude des particularités de votre entreprise, nous vous recommanderons la solution qui vous correspond le mieux et vous accompagnerons tout au long de sa mise en œuvre. 

Conseils et Suivis en Patrimoine, plan d'épargne salarialeà Royan

Plan d’épargne entreprise (PEE) à Royan : une offre en développement constant

Selon la définition fournie par le Code du Travail, un plan d’épargne entreprise (PEE) est un « système d’épargne collectif ouvrant aux salariés de l’entreprise la faculté de participer, avec l’aide de celle-ci, à la constitution d’un portefeuille de valeurs mobilières ».
Le plan d’épargne entreprise (PEE) est donc proposé dans certaines entreprises pour recevoir les primes issues des accords d’intéressement et de participation en vigueur, auxquelles peuvent s’ajouter des versements volontaires (plafonnés chaque année à 25% de sa rémunération brute annuelle), des versements employeurs appelés abondements ainsi que des transferts depuis un autre plan d’épargne salariale.

Chaque plan d’épargne entreprise (PEE) dispose de son propre règlement de fonctionnement tout en étant soumis à un cadre légal prévoyant notamment l’indisponibilité des sommes versées pendant une durée minimale de cinq ans. Est également obligatoire la prise en charge par l’entreprise des frais de tenue de compte. Quant à l’affectation de l’épargne, plusieurs types de placements sont possibles. Il est recommandé de proposer aux adhérents plusieurs formules de placements entre lesquelles ils pourront choisir librement : la plupart des organismes commercialisant des plans d’épargne entreprise (PEE) proposent aussi plusieurs modes de gestion.

En somme, deux difficultés vont se présenter à vous si vous souhaitez souscrire un plan d’épargne entreprise (PEE) à Royan : la première sera le formalisme à respecter pour mettre en œuvre un dispositif d’épargne salariale au sein d’une entreprise. La seconde sera le choix du PEE étant donné la diversité de l’offre. Dans les deux cas, l’expérience de Conseils et Suivis en Patrimoine et sa connaissance de vos particularités vous simplifieront la tâche : vous pouvez compter sur votre conseiller financier pour vous aider à trouver le meilleur plan d’épargne entreprise à Royan et vous assister à chaque étape de sa mise en place.  
 

Plan d'épargne entreprise (PEE) à Royan

Demandez un entretien gratuit

Conseils et Suivis en Patrimoine à Royan: contact

Pour être rappelé par l'un de nos conseillers et bénéficier d'un entretien gratuit et sans engagement, renseignez le formulaire ci-contre.


 

Formulaire de contact

Logo Conseils et Suivis en Patrimoine bis

CONSEILLER PATRIMONIAL à Royan

06.86.38.04.17

Conseils et Suivis en Patrimoine -
26 rue des Cordeliers
17800 PONS

Contact
Mentions légales
Politique de confidentialité
Plan du site

Site conçu et optimisé pour le référencement par Objectif Visibilité.